В рамках борьбы с отмыванием средств украинские банки начали требовать отчет за переводы даже незначительных денежных сумм.
Денежные переводы — что делать, если требуют отчета о мизерном доходе / uznayvse.ru
Перевод с карты на карту в Украине обрастает новыми проблемами: теперь денежные переводы даже на небольшую сумму порядка 100-200 грн могут заблокировать – и потребовать отчитаться о доходах.
С подобной трудностью недавно столкнулся директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей Алексей Дорошенко, сообщает Expres.online. Родной брат не смог перевести ему 150 грн – госбанк затребовал подтверждения источников происхождения данной суммы. Разблокировать операцию получилось лишь после того, как брат Дорошенко прислал в банк свою декларацию об имущественном состоянии.
На аналогичные случаи жалуются и другие владельцы банковских карт.
Читайте такжеЧто будет с мировой экономикой после коронавирусаВ банке новые требования к денежным переводам объяснили законодательными требованиями: мол, выполняют закон о предотвращении отмывания денег.
Оказалось, что 150 грн – это уже превышение лимита для подобных операций. При этом индивидуальный лимит для клиента может установить и сам банк, а сумму для мониторинга банковская программа выбирает автоматически. Каждый банк сам устанавливает индикаторы для подобных проверок.
Под финансовый мониторинг подпадают и так называемые «необычные операции». Например, если на карту для заработных выплат переводят 10 переводов подряд, что эквивалентны одной месячной заработной выплате.
Заблокировали денежный перевод с карты на карту – что делать
Придется подтверждать источники дохода:
- предъявить банку декларацию имущественного состояния (если таковая имеется);
- предоставить в банк декларацию о доходах, предварительно запросив этот документ по месту работы или в государственных органах (Пенсионном фонде, органах соцзащиты).
Без подобного подтверждения владелец счета банковскую операцию провести не сможет.
Напомним, в мае 2020 украинцы стали жить по новым правилам денежных переводов. Украинцам сменили правила пополнения карт. Мы писали о том, как нынче переводить деньги.
Кроме того, в банкоматах больше нет возможности анонимно пополнить банковскую карту или осуществить перевод на сумму до 5 тысяч гривен. Чтобы пополнить карту на сумму более 5 тысяч гривен, необходимо идентифицировать личность.
Автор: Диана Беловодская
